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Risk Evaluation
风险测评

1. 您的年龄在以下哪个范围内? 

□A. 29岁以下   

□B. 30-39岁   

□C. 40-49岁    

□D. 50-59岁   

□E. 60岁以上    


2.您有过几年的投资经验?  

□A. 10年以上  

□B. 6-10年    

□C. 3-5年     

□D. 1-2年     

□E. 1年以下    

 

3.您是否有过投资经验? 

 □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验  

□B. 有投资股票、股票型基金的经验              

□C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险          

□D. 有购买过保本基金、货币基金(如余额宝)、信托等低风险产品   

□E. 从未有过投资经历,只存银行的定期或活期     

                 

 4.您的家庭目前全年收入状况如何?

□A. 50万元以上 

□B. 30-50万元 

□C. 15-30万元 

□D. 5-15万元 

□E. 5万元以下   


5.您投资的主要目的是什么?选择最符合您的一个描述:  

□A. 关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动。

□B. 倾向长期的成长,较少关心短期的回报以及波动。  

□C. 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报。 

□D. 只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益。  

□E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。   


6.当您进行投资时(例如基金、股票),您能接受一年内损失多少?

□A. 我能承受25%以上亏损 

□B. 我能承受10-20%的亏损 

□C. 我最多只能承受5-10%的亏损 

□D. 我最多只能承受5%以下的亏损 

□E. 我几乎不能承受任何亏损   


7.目前您的投资主要是哪一品种?

□A. 外汇、期货、现货贵金属 等超高风险资产 

□B. 股票、股票基金、私募股权基金 等高风险资产 

□C. 混合基金、指数基金、结构类产品 等较高风险资产  

□D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金(有限合伙基金)、货币基金(如余额宝) 

□E. 活期、定期存款、国债、保险   


8.如果您拥有50万用来建立资产组合,您会选择下面哪一个组合? 

□A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 5  :15 :80 

□B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 10 :30 :60 

□C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 30 :40 :30 

□D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 60 :30 :10 

□E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为 80 :15 :5   


9.长期风险承受水平:下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度?

□A. 希望赚取最高回报潜力,能接受3年以上的负面波动,包括损失本金 

□B. 希望赚取较高回报潜力,能接受3年以上的负面波动  

□C. 寻求资金较高收益,可接受3年内负面波动,使回报显著高于定期存款 

□D. 保守投资,但愿意在2年内接受少许负面波动,使回报高于定期存款 

□E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样   


10.假设现有以下几个投资品种,那您会选择哪一个?

□A. 收益率在30%以上,同时本金也有可能亏损20%以上  

□B. 本金不保证,收益率在20%以内,同时本金也有可能亏损10%以内 

□C. 本息保证,收益率在10%左右 

□D. 本息保证,收益率在4-6%之间 

□E. 银行定期存款,收益率在3%



给分标准:选A得10分, 选B得8分, 选C得5分, 选D得3分, 选E得0分


统计得分:□保守型(0-22)   □稳健型(23-44)   □平衡型(45-66)   □积极型(67-88)   □ 激进型(89-100)